Internacional, 5 de junio de 2026.- El gobierno de Estados Unidos emitió una alerta dirigida a las instituciones financieras para que denuncien la contratación ilegal de trabajadores migrantes indocumentados y reporten actividades sospechosas relacionadas con estos esquemas.
La advertencia fue emitida por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), dependiente del Departamento del Tesoro, que identificó riesgos para la integridad del sistema financiero derivados del empleo irregular de extranjeros sin autorización.
El aviso incluye 18 indicadores específicos para que los bancos y otras entidades financieras detecten y prevengan fraudes vinculados con la contratación ilegal. Además, FinCEN solicitó que se utilice el código “FINANCIALINTEGRITY-2026-A002” en los informes de actividad sospechosa para facilitar el seguimiento de estos casos.
FinCEN también recomendó a las instituciones considerar el uso del Número de Identificación Fiscal Individual (ITIN) como un posible factor de riesgo cuando se utilice en lugar del número de Seguro Social o documentos de autorización laboral al abrir cuentas o solicitar créditos.
Los empleadores que participan en estas prácticas pueden estar involucrados en esquemas de fraude fiscal, utilizando nóminas falsas para ocultar la contratación de migrantes indocumentados con salarios bajos y evadir impuestos y prestaciones laborales. En 2025, las instituciones financieras reportaron más de 2,500 millones de dólares en actividades sospechosas relacionadas con estos fraudes.
Además de los reportes financieros, FinCEN invitó al público y a las instituciones a denunciar a empleadores que exploten a trabajadores no autorizados mediante el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas, facilitando así la detección y sanción de estas prácticas.
Impacto en el sistema financiero y laboral
El uso indebido de información personal de ciudadanos y residentes legales para obtener empleo y beneficios laborales por parte de migrantes indocumentados representa un desafío para la regulación financiera y laboral en Estados Unidos.
Medidas para fortalecer la vigilancia
Las autoridades buscan con esta alerta mejorar la colaboración entre bancos y agencias gubernamentales para identificar y frenar el fraude asociado al empleo ilegal, protegiendo tanto a los trabajadores como al sistema financiero.
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