El sector bancario en México se prepara para implementar un cambio significativo en sus procedimientos, buscando fortalecer la seguridad y la prevención de actividades ilícitas. A partir de julio de 2026, todos los bancos comenzarán a solicitar una identificación oficial a los clientes que realicen operaciones de depósito o retiro en efectivo. Esta medida busca añadir una capa de transparencia a las transacciones que históricamente han sido utilizadas para movimientos financieros que evaden la trazabilidad de las autoridades.
Esta nueva obligación de presentar identificación al realizar ciertas transacciones responde a regulaciones recientes y a las recomendaciones de organismos internacionales que buscan cerrar las puertas al lavado de dinero y al financiamiento de actividades criminales. Aunque la medida entrará en vigor de manera general para las operaciones en efectivo, es fundamental conocer los montos específicos a partir de los cuales se activará este requerimiento de identificación y cómo impactará esto en las transacciones cotidianas de la ciudadanía.
💵 ¿Desde qué Cantidad se Pedirá la Identificación?
La medida de solicitar identificación no aplicará para cualquier movimiento. La regulación establece que los bancos pedirán la identificación oficial para depósitos o retiros que superen una cantidad específica. Aunque el texto del anuncio no detalla el monto exacto, la experiencia previa en normativas anti-lavado sugiere que estos límites se establecen generalmente para montos que superan un umbral significativo, como los 15 mil pesos, o su equivalente en divisas extranjeras. Es crucial que las autoridades definan con claridad este monto límite para que tanto las instituciones bancarias como los usuarios estén preparados para la entrada en vigor de la medida de identificación.
📅 La Cuenta Regresiva: Julio de 2026
La fecha límite para que esta nueva regla de identificación se implemente es julio de 2026. Esto brinda un amplio periodo de tiempo para que las instituciones bancarias ajusten sus sistemas operativos y capaciten a su personal en cajas y ventanillas. De igual manera, los cuentahabientes y el público en general tienen más de un año para habituarse a la idea de llevar consigo siempre una identificación oficial (INE, pasaporte, etc.) al realizar operaciones de efectivo importantes en cualquier sucursal bancaria.
El objetivo principal detrás de la solicitud obligatoria de identificación es evitar que el sistema financiero sea usado para mover grandes sumas de dinero de origen ilícito. Al exigir una identificación, se crea un registro de quién realiza la operación, haciendo mucho más difícil el anonimato que favorece las actividades fuera de la ley. Es un esfuerzo coordinado para aumentar la vigilancia y la seguridad dentro del sector financiero.
Para los usuarios que manejan montos inferiores al límite establecido, la rutina de depósitos y retiros no debería cambiar significativamente. No obstante, para aquellos que mueven cantidades considerables, la presentación de la identificación se volverá un paso indispensable. La ciudadanía debe estar atenta a los comunicados oficiales que detallen el monto exacto para evitar inconvenientes en el futuro y asegurar que todas sus transacciones se realicen sin problemas.
